Что такое Cash flow?
Cash Flow – это движение реальных денежных средств в бизнесе: сколько денег пришло на счет и сколько ушло за определенный период. В отличие от бухгалтерской прибыли, которая может быть «на бумаге», Cash Flow показывает живую ликвидность компании – способность платить по счетам здесь и сейчас. Это важно, т.к. даже прибыльный проект может обанкротиться, если у него нет свободного денежного потока.
Cash Flow делится на три типа:
-
операционный (от основной деятельности);
-
инвестиционный (от покупки/продажи активов);
-
финансовый (от займов, инвестиций, выплат дивидендов).
Для маркетолога важен операционный поток: он показывает, насколько эффективно маркетинговые активности генерируют реальные деньги в кассе.
Примеры Cash Flow
-
Онлайн-школа запустила новый курс по аналитике. За первый месяц выручка составила 1 800 000 рублей, но 70% клиентов оплатили постоплатой через 30 дней. При этом школа сразу потратила 600 000 рублей на зарплаты преподавателям, хостинг и рекламу в Google Ads. Операционный Cash Flow за месяц оказался отрицательным: –600 000 рублей. Это не значит, что проект убыточен – просто деньги еще не поступили. Маркетологу важно согласовать условия оплаты с финансовыми возможностями бизнеса.
-
SaaS-стартап продает подписку на сервис автоматизации email-рассылок. Месячная выручка – 2 500 000 рублей. Все клиенты платят авансом. Расходы на поддержку, серверы и зарплаты – 1 400 000 рублей. Операционный Cash Flow – +1 100 000 рублей. Компания не только покрывает текущие расходы, но и имеет свободные средства для масштабирования: можно увеличить бюджет на контекстную рекламу или нанять дополнительного менеджера по продажам.
-
Бренд одежды провел сезонную распродажу через собственный сайт. Выручка – 3 200 000 рублей, все платежи мгновенные. Но нужно было срочно закупить новую коллекцию – 2 100 000 рублей, оплатить логистику – 400 000 рублей и рекламу – 350 000 рублей. Cash Flow: +350 000 рублей. Несмотря на высокие продажи, почти вся выручка ушла на пополнение товарного запаса. Маркетологу стоит планировать акции с учетом циклов закупок, чтобы не создавать кассовых разрывов.
Cash Flow показывает не то, сколько ты заработал, а сколько у тебя есть прямо сейчас, чтобы двигаться дальше.
